過去你是否有在電視、網路看到投資老師運用生動活潑的表達方式，講解市場分析或個股推薦；或是在證券下單 APP 上提供部分上市櫃公司的研究報告，並招攬陌生或證券經紀商的客戶為會員。
會員選擇不同的會員方案後，投顧公司也會給予不同方案的會員專屬資訊，並給予投資進出方向的走勢分析，此工作內容須具備證券分析師證照，並不是誰都可以擔任的哦！ 這也曾是我想去而沒去的地方，因此，特別熟悉也特別陌生，而我也想藉由這篇文章，與大家分享投資顧問公司內部經營的人、事、物。
證券投資顧問公司介紹
證券投資顧問公司（以下簡稱投顧公司）致力於在電視、網路各大平台與證券公司下單 APP 中提供投資建議、資產管理，以及協助投資人制定投資策略的服務。
根據台灣的 《證券投資顧問法》，這些公司需要以股份有限公司為限，其實收資本額不得少於新臺幣二千萬元，取得合法牌照並遵守相關規範，確保服務的專業性與合法性。
少部分投資顧問公司來自金控銀行體系，如：群益、永豐金等，客戶可藉由下單 APP 加入免費會員後，看到上市櫃公司投資分析報告，也會有研究團隊支援客戶在投資上的特殊需求，如：閃電下單、當沖策略等。
大部分是傳統上會有證券分析師在電視節目、網路直播或社群媒體平台中講解股市近況、全球經濟議題，並推薦個股。至於這類的傳統型投資顧問公司，也會有分體制的大小，小編制的公司中證券分析師會搭配一至兩位秘書；而較大編制的公司中，證券分析師則會有整個投資團隊給予客戶投資方向。
核心任務
- 提供專業的投資建議與報告，幫助客戶理解市場趨勢。
- 協助客戶制定投資策略，包括資產配置和風險管理。
- 推廣金融教育，幫助大眾提升投資知識。
投顧公司的組織架構與部門
台灣的投顧公司通常有多個部門共同運作，各部門分工明確。
以下是主要部門及其職責的介紹：
業務部門
職責：
- 協助經營粉絲群，開發客戶並給予適當的投資理財建議。
- 業務同仁不需要陌生開發，而是透過電話、客戶填寫表單，來聯繫客戶。
- 保持與客戶關係的聯繫。
- 推廣公司的證券分析師投資能力與服務。
- 確保客戶的投資需求被滿足，並向內部傳達市場的最新動態。
內部職位與職責細分：
- 業務經理：負責團隊目標制定與執行，確保部門業績達標。
- 業務專員：直接與客戶互動，解答疑問，推薦合適的會員方案。薪水一般來自個人的總業績的比例，給予獎金。
實際運作：
一般傳統大家認識的投資顧問公司，其中業務專員也會透過客戶留存的聯絡方式，提供客戶可以參與免費投資講座，加以聯繫互動，投顧公司內部會有具備「證券分析人員資格」的證券分析師（俗稱「老師」）在電視節目、網路直播或社群媒體平台中講解股市近況、全球經濟議題，並推薦個股。
這些「老師」一般擁有豐富的市場經驗和分析能力，能夠將複雜的金融數據轉化為易於理解的內容，吸引潛在客戶。舉例來說，他們可能會透過分析某特定產業的發展趨勢來推薦相關的潛力股，並結合經濟數據（例如：聯準會利率政策或國際油價走勢）來解釋市場波動的原因。
業務部門會在這些推廣活動結束後，持續與潛在客戶互動聯繫，不論是透過電話、 Line 、 Email 電子郵件或一對一諮詢，提供進一步的投資建議，最終促成合作與銷售公司的相關服務。
投資研究部門
在台灣的證券投資顧問公司中，投資研究部門和投資決策部門未必是完全分開的獨立部門。由於台灣投顧公司規模相對較小，研究與決策功能通常整合在一起，或由少數人跨職能負責。
職責：
- 分析市場趨勢，進行臺灣上、市櫃公司的股票研究。
- 編寫投資報告，提供專業見解。
- 根據研究報告制定具體的投資策略。
內部職位與職責細分：
- 研究員：專注於特定領域（例如：科技、能源等），提供深入報告。
- 投資行銷人員：在廣告、廣播、電視、網路中，增加聲量曝光度。
- 數據工程師：運用大數據技術，挖掘市場中的隱藏價值。
實際運作：
投資研究與決策部門的日常工作充滿動態與挑戰。
以下是該部門的實際運作細節：
- 每日市場分析與報告撰寫：每天開盤前，研究員需檢視全球市場的收盤情況、重大經濟數據的公佈（例如：美國就業報告或中國製造業指數），並結合台股現況撰寫早報。這些報告提供投資團隊當日的交易指引。
- 內部會議與策略制定：部門每周會召開策略會議，討論市場趨勢，制定短期與中長期的投資策略。例如：針對市場熱點（例如：半導體或電動車產業）進行深度分析，並預測可能的價格走勢。
- 數據與技術輔助：工程師運用程式分析數據並測試策略效果，提供即時反饋，幫助研究員統整報告。
該部門的工作需要高度的專業知識與靈活應變能力，並且確保過程合法合規與公司規範。
法務部門
職責：
- 確保公司業務與交易活動符合法律相關規定。
- 提供內部員工教育訓練，減少觸法風險。
內部職位與職責細分：
- 法務專員：研究並解讀最新金融政策，提供建議。
- 稽核人員：監督業務執行過程，降低潛在業務風險。
實際運作： 法務部門需緊密配合金管會的規範，並定期提交相關報告。該部門還負責處理客戶的申訴案件，並制定內部防制洗錢措施。
財務會計部門
職責：
- 負責公司內部營運，包括人力資源、財務、會計與資訊技術。
- 作為所有前線人員的後盾，基礎設備的支持者。
內部職位與職責細分：
- 人資：負責招聘、員工培訓與績效考核。
- 財務人員：管理公司預算，提供財務報告。
- IT 工程師：維護內部資訊系統，確保資料安全。
實際運作： 行政部門在台灣的投顧公司中尤為重要，尤其在支持遠端工作與電子交易方面。該部門需要確保內部系統的穩定運作，並持續更新系統以應對日新月異的金融科技挑戰。
總結
自從 1983 年以 《證券交易法》為法源，發布「證券投資顧問事業管理規則」之後，1984 年日盛證券投資顧問股份有限公司成立，為國內第一家證券投資顧問公司。
其內部各部門分工明確，涵蓋業務推廣、投資研究、資產管理、法務及行政管理等多方面。每個部門都發揮著不可或缺的作用，共同確保提供高效、專業的服務。
對於想進入這領域的新鮮人或轉職者，理解各部門的職責與運作模式有助於找到適合自己的定位。而對一般大眾而言，了解投顧公司能提升對金融服務的信任與理解，從而有更明智地進行投資決策。