在告訴你怎麼進到銀行工作之前，你是否曾想過，應該具備哪些相關學經歷背景或是金融業需要的人格特質才能加入銀行業呢？
亦或是也沒有想過自己有沒有資格？都沒有關係！不論是從自身出發或大眾視角，想參與其中，感覺這工作看起來很專業、厲害、受人尊敬，所以我想了解，那這篇文章都很適合你哦！
為什麼我們需要特別留意，是否具備一些相關學經歷景或是人格特質呢？
因為金融業有它的文化與獨特性，甚至細節到每間公司、分行的氛圍都是不一樣的，如果只是單想著金融業的薪資、福利，那未來的失望可能也會增高；但是如果我們在選擇前，就先依自己的個性、特質、學歷等等去篩選工作崗位，那麼就能額外獲得成就感、主管、同事、客戶的信任感，並增加自己升遷的機會哦！
學經歷背景是第一步
金融、會計、財管相關科系
- 因為求學階段對於，如：財報分析、金融市場運作、投資理財、稅務規劃等，學習過完整的相關課程，在考證與求職時較有優勢。
- 適合職位：個金理財 (業務、輔銷) 、企業金融 (業務) 、授信評估、風險管理、交易結算等。
經濟、統計、數據分析相關科系
- 課程較圍繞在銀行風控、金融市場研究、數據統計之中，擅長數據處理、經濟趨勢分析，對金融市場變化較具有敏感度與興趣。
- 適合職位：金融市場交易員、數據分析師、風險管理、資產管理等。
法律相關科系
- 金融法規監管嚴格，銀行業有大量法遵需求，例如：授信合約審查、欠款的追回、金融犯罪防範等，法律系出身者可發揮專長。
- 適合職位：內稽內控人員、法令遵循人員、授信審查、債務催收等。
資訊工程、 FinTech（金融科技）相關科系
- 隨著數位銀行發展，銀行需要大量 IT 人才來開發網銀系統、反詐欺 AI 、金融系統應用等。
- 適合職位：金融科技、資訊安全、數位金融、網路銀行開發等。
其他專業領域（如：不動產）
- 若對不動產估價、地政法、土地稅法、信託規劃、保險等有專業知識，也能切入銀行業，例如：不動產授信、信託業務等。
第二步是個人特質
細心、注重細節
- 銀行交易涉及大量金額，輸入錯誤可能導致重大損失，因此銀行從業人員需要高度細心。
- 適合：櫃員、授信審核、風控人員、內部稽核等。
具備抗壓性與高適應力
- 銀行業務壓力大，業務部門有業績壓力，內勤部門則需符合法規要求，能適應高壓環境者較適合。
- 適合：理財專員 (個金 RM 、 ARM) 、企業金融 (法人 MA 、 RM 、 ARM) 、交易員等。
對數字有一定敏感度
- 對貸款、投資、研究全球經濟與股債匯市方向、經濟未來走勢與方向感興趣，且習慣用數據做決策的人，會對銀行工作比較有成就感。
- 適合：授信評估、市場研究人員、金融交易人員、財富商品分析人員等。
善於溝通與銷售
- 銀行有理專、企業金融業務、信用貸款等職位，需要推銷金融商品，其中又以理財業務人員為大宗，提供客戶理財建議與規劃，金融商品銷售與諮詢等多樣化金融服務，因此如何維護客戶關係的經營，則非常重要。
- 適合：理財專員、房貸業務、商品行銷企劃人員等。
適應制度化與標準作業流程（SOP）
- 銀行作業有嚴格的內部控制與法規，適合習慣守規矩、不介意工作較制式化的人。
- 適合：內部稽核、法遵、風險管理、資訊安全等。
追求穩定、重視薪資與福利
- 銀行的薪資制度明確，福利相對優渥（如：月薪、年終獎金、優惠存款利率等），對於希望穩定收入、不喜變動的人來說，是理想選擇。
外語能力強的人（國貿、語言科系）
- 外商銀行或跨國業務部門需要英語、日語、韓語等外語人才，尤其是國際貿易、企業金融部門。
- 適合職位：法人金融、貿易融資、債券交易員、外匯交易員等。
成為候選人的下一步
如果符合這些條件，銀行業可能是你的不錯選擇！我們再往下瞭解銀行職位類型、關鍵步驟，根據你的背景與目標選擇適合的方式：
了解銀行職位類型
銀行的職缺大致可分為以下幾類：
- 前線業務類：如櫃員、理財專員、業務代表，適合喜歡與客戶互動的人。
- 中後台行政類：如風險管理、法遵、授信審查、內控內稽、人資、 IT，適合偏向分析與幕後作業的人。
- 專業投資與交易類：如投資銀行、外匯交易、金融商品部門，通常需要專業證照與相關背景。
取得相關學歷與證照
- 學歷：台灣的公股銀行以大學以上學歷，並報考金融學測篩選成績；民銀銀行也以大學以上學歷為主，其中金融、會計、經濟、財管、法律等相關科系較有優勢；外商銀行則偏好擁有金融業經驗或國外留學生為主。
- 證照：銀行業較重視證照，部分常見的包括：
- 信託業務人員（從事財富管理業務）
- 銀行內控內稽（未來升遷主管職必備）
- 外匯人員資格測驗（依公司內規不同，備著）
- 人身保險業務員（適合理專或保險相關職位）
- 證券商業務員（加分用）
- 詳情可以閱讀：5 張銀行證照看過來，讓你工作面試三級跳哦！
3. 準備履歷與考試
- 銀行通常會公開招募，可關注銀行官網、人才招募網站
如：- 民銀：富邦、國泰、中信等，通常有完整的儲備幹部（MA）計畫。
- 外商：星展、滙豐、瑞銀等，英文能力較重要。
- 考試管道（特定銀行）
- 公股銀行（如：八大公股中的兆豐、合庫、第一等）會舉辦筆試，科目可能包含銀行法、金融市場、會計學等，可參加補習班或使用考古題準備。
- 民銀與公股銀行差異，詳細可參酌這篇文章會更清楚哦！
4. 人脈與實習經驗
- 參加金融相關社團、研討會、業界活動，累積人脈。
- 大學時期可申請銀行實習，如台新、國泰、富邦等每年都有實習計畫。
- 若有金融相關工作經驗，都應該在履歷中強調數字績效（如：業績% 、 KPI 達成率）。
5. 面試準備
- 業務職位：通常會從多方角度了解面試人員的業務能力，例如：是否有過印象深刻的銷售經驗、是否有哪項金融商品沒有銷售過、每個月如何達成 KPI 。
- 內部職位：則會依各行政職務來了解面試人員的金融知識、專業度，例如：對市場趨勢、銀行法規的理解。
如何進銀行業總結
銀行業是許多求職者嚮往的職業選擇，但進入這個行業之前，了解自己的學經歷背景與個人特質是否符合，是成功就業與長期發展的關鍵。
金融、會計、經濟、法律、資訊等相關科系的畢業生，通常較具求職優勢，此外，細心、抗壓、數字敏感度高、善於溝通或適應標準作業流程的人，也更容易適應銀行的工作環境。
想進入銀行工作，首先需要明確目標職位，無論是前線的業務職（如：法金、個金 RM 、 ARM），還是中後台的風控、內控、 IT 、法遵、數金 MA 等職位，都有不同的發展路徑。
除了學歷，銀行業對證照的要求也相當重視，如：信託業務人員、銀行內控內稽、外匯人員資格等，擁有相關證照能提升競爭力。
此外，公股銀行與民營、外商銀行的招募方式有所不同，公股銀行通常有筆試篩選，民銀與外商則較看重實習、經歷與人脈。求職者可透過銀行官網、人才招募網站關注職缺，或參加業界活動、實習計畫，提升錄取機會。
最終，銀行面試環節也至關重要，業務類職缺重視溝通、展現自我自信與銷售能力，內部職缺則著重專業知識、市場趨勢與法規規範的理解與遵守。
透過充分準備與明確的職涯規劃，每個人都能找到最適合自己的銀行職位，開啟穩定且具發展潛力的職業生涯！