「投資銀行」是個經常在美國影集、臺灣偶像劇中聽到的金融行業之一，尤其高富帥、白富美，似乎都出自於此，而全球的知名投資銀行有很多，像是前三大的摩根大通、美國銀行與花旗銀行，但在臺灣似乎很少聽過這個詞？
其實主因不外乎是，全球投資銀行和臺灣投資銀行在規模、業務範圍、操作模式及策略上有很大的差異，所以我們先從兩者投資銀行的不同之處，優先為社會新鮮人、轉職者，或單純對金融體系感興趣的讀者們來做介紹，或許會更好理解為什麼台灣的投資銀行和全球知名的投資銀行，是如此的不同，畢竟投資銀行，是多數大學生、社會新鮮人希望未來能勝任實習或正職工作的夢想行業之一。
以下我們將用【投行】的簡稱代替投資銀行，並在下一篇文章和大家說明，在台灣的投資銀行又有哪些工作職務可以做選擇呢？
全球投資銀行和台灣投資銀行在規模、業務範圍、操作模式及策略上有顯著差異，主要表現在以下幾個方面：
規模與業務範圍
全球投資銀行
- 規模：全球投資銀行（如：高盛、摩根士丹利）通常是跨國企業，覆蓋多個國家和地區，客戶群體包含大型跨國企業、政府及超高淨值人士。
- 業務範圍：全球投行提供全方位服務，包括：併購、資產管理、資本市場交易、大宗商品交易、金融科技投資等。
- 全球佈局：這些投行在主要的金融中心（紐約、倫敦、香港、新加坡）設立辦公室，掌握全球資本流動。
臺灣投資銀行
- 規模：以台灣市場為主，規模較小，服務對象主要是中小型企業和個人投資者。
- 業務範圍：專注於傳統的證券承銷、財務顧問，以及資產管理。高風險、高複雜度的衍生品交易較少。
- 區域性限制：業務多集中於台灣、中國或東南亞區域，海外佈局有限。
併購與企業融資
全球投資銀行
- 併購交易規模：全球投行通常負責高額併購交易，例如：價值數百億美元的跨國併購。
- 客製化解決方案：針對客戶需求設計創新性的資本結構或金融工具，讓融資更靈活多元。
- 跨境協調：處理多國法律、稅務和監管問題的能力強大。
臺灣投資銀行
- 併購交易規模：以中小型企業為主，交易金額相對較小。
- 資本結構創新：創新性融資工具的應用較少，主要以傳統債權或股權融資為主。
- 在地化經營：更熟悉台灣法律與政策，但在國際協調方面經驗較少，也容易因政治因素而有所侷限。
技術與數據應用
全球投資銀行
- 金融科技：利用人工智慧、大數據分析來提升交易效率、管理風險及提供客製化服務。
- 電子交易平台：建立高頻交易系統，滿足瞬息萬變的市場需求。
- 創新產品：設計複雜的衍生性金融商品及新型投資工具以吸引全球客戶。
臺灣投資銀行
- 技術應用：雖然開始採用金融科技，但發展速度較慢，技術深度不足。
- 電子交易：主要依賴第三方交易平台，技術創新能力有限。
- 產品結構：多專注於股票、債券等投資產品，衍生性金融商品上的交易有逐漸增加的趨勢。
監管與風險控制
全球投資銀行
- 監管框架：受到全球多個司法管轄區監管，需應對複雜的法律環境。
- 風險管理：設有強大的風險管理系統和專業團隊，針對多元化資產和全球業務進行監控。
臺灣投資銀行
- 監管框架：主要遵循台灣金融監督管理委員會（金管會）規定，監管要求相對單一。
- 風險管理：風控能力集中於台灣市場，對於國際市場波動的應對能力較弱。
文化與人才培育
全球投資銀行
- 文化：強調結果導向，高壓環境下需要員工具備快速決策和解決問題的能力。
- 人才流動：員工來自世界各地，注重多元化和國際視野，培訓資源豐富。
臺灣投資銀行
- 文化：環境相對穩定，注重長期客戶關係與業務穩健。
- 人才流動：主要招募國內人才，對國際金融人才的吸引力有限。
總結
全球投資銀行與台灣投資銀行的差異源於規模、市場特性和運作策略，還有一些地緣政治上的風險，以至於臺灣的經濟體實在難以成為全球性的知名投資銀行。
因此，我們在知道兩者的差異後，就能更摸索出在職涯上的方向，其中全球投行注重多元化與創新，能應對複雜的國際市場需求；而台灣投行則聚焦臺灣在地市場，更適合穩健發展。
對於希望進入投資銀行業的人而言，選擇適合自己的機構類型，將能少走一些冤枉路。如果想了解更多，我想加入長知識電子報，將能讓你獲得更完整的投行資訊哦！