身為兩棲陸戰隊 (銀行、證券) 成員，有個一、二十張證照是非常正常的，但我想如果拿自己的經歷出來分享實在太為難人了，所以篩選了 10 張，讓大家可以先在求學階段或是轉職前先備著的證照，做為大家的參考！
如果你正在規劃金融業的職涯，或者已經踏入銀行、證券、保險等單位，肯定逃不過「考證照」這個命題。不管是為了面試加分，還是升遷必要門檻，金融證照早就成為職場上的「入場券」，而不是選修題。
但很多人常會陷入一種盲點：一股腦報名一堆證照課程，卻不知道哪些是必考？哪些其實根本用不到？
更常見的情況是：「證券商業務員跟證券商高級業務員差在哪？」、「保險業務員是不是只要考人壽業務員就好？」、「衍生性金融商品銷售人員資格聽起來高級，但考完能幹嘛？」甚至還有人從業多年，手上十幾張證照，卻搞不清楚哪些真的有用、哪些只是放在履歷上好看而已。
這篇文章就是要幫你一次理清楚：
- 各大類金融證照的難度排名
- 不同金融領域（銀行、證券、保險）建議考照順序
- 身為金融從業者，考過 N 張證照的實戰心得
無論你是剛畢業的新鮮人、正在準備轉職金融業，或是已經在職、想靠證照累積競爭力的人，這篇文都會給你一條更清晰的路線圖。
後續大家若希望我分享更進階的內容，歡迎先到 YT 影片觀看之前分享考 CSIA 證券分析師、 CFA level 1 的考試經驗！
這十張金融證照分別是
(依難→易度排序，搭配適用的產業)
- 期貨商業務員賺業科目測驗→證券、期貨 (報考連結)
- 衍生性金融商品銷售人員 (前身為結構型商品銷售人員)→銀行、證券、期貨 (報考連結)
- 證券商業務人員專業科目測驗 (簡稱初業)→證券、期貨 (報考連結)
- 信託業務專業測驗→銀行、證券、投信 (報考連結)
- 投信投顧相關法規 (含自律規範) 乙科→銀行、證券、投信、投顧 (報考連結)
- 投資型保險商品業務員→銀行、證券、保險 (報考連結)
- 人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗→銀行、證券、保險 (只能透過公司報名)
- 財產保險業務員→銀行、保險 (報考連結)
- 人身保險業務員→銀行、證券、保險 (報考連結)
- 金融常識與職業道德→全金融業皆需要 (報考連結)
上列是以考試難易度排序，刻意從最難的開始排序是因為我一直認為考試跟實務難免是不同的，如果只是為了求得一份普通的工作，那大可不用浪費時間在考試上。
身為金融業中的一員，也代表著我們是第一線面對民眾的人，是有一些社會責任在身上的，因此，如果在看完排序後，仍願意報考者，相信你一定會在金融業中發光發熱的！
會去考這些證照是因為財金系規定畢業至少要有兩張證照，同學們呼朋引伴，加入考照行列之餘，開始開啟了我研究證照，考取最好的策略是什麼？
才發現原來真的有策略，也有一些考取順序上的技巧，因此，如果你是想要考取以上這十張證照者，可以參考我給予的方向試試看哦！也歡迎底下留言與我交流。
金融業基本證照考取順序
銀行業
考取順序：
10 金融常識與職業道德→9 人身保險業務員→8 財產保險業務員→7 人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗→4 信託業務專業測驗→5 投信投顧相關法規 (含自律規範) 乙科>> 略等於但不可換發「投信投顧業務員」
→6 投資型保險商品業務員→2 衍生性金融商品銷售人員
人身保險測驗是我認為最簡單，也有最多免費資源可以領取的金融業前哨站，因此很建議大家可以先去報考與實習，過程中不僅有機會通過考試、了解人生中的現金流，還有機會得到兼職或正職的工作機會，值得一試。
接著在確定保險業務與證照是自己可以接受的項目後，再去累積其他金融業證照，我會覺得比較好，因為不管在銀行、證券、保險中，幾乎保險商品是人人必備，也是銷售中的重中之重，如果前面你已經很排斥了，那後面就不太需要再準備了。
而信託業務是前往銀行、證券的第二大重點，因為擁有這張證照才能取得推介、銷售基金和 ETF 的資格，再利用「證照模組化」的方式，報考投信投顧相關法規 (含自律規範) 乙科，取得略等於「投信投顧業務員」的資格，但不會直接發放「合格證明書」的資格給你，這就很看你應徵的公司有沒有明文規定了！這有可能影響你是否具備面試資格。
其他銀行考試分享：5 張銀行證照看過來，讓你工作面試三級跳！
證券業
考取順序：
10 金融常識與職業道德→9 人身保險業務員→8→財產保險業務員→7 人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗→4 信託業務專業測驗→3 證券商業務人員專業科目測驗 (簡稱初業)→5 投信投顧相關法規 (含自律規範) 一科>> 可換發「投信投顧業務員」→同樣使用第 3 個證照來加考→投資型保險商品證照的第二類模組→可以取得略等於 6 投資型保險商品業務員→1 期貨商業務員賺業科目測驗→2 衍生性金融商品銷售人員
這邊大家會發現，其實要在證券業擔任業務人員是比銀行業來得更需要證照，因此也給予大家兩個小技巧，運用合法合規的模組化，換取合格證書，幫自己減少負擔！
- 運用取得初級業務人員的資格後，就可以報考投信投顧相關法規 (含自律規範) 一科，換發「投信投顧業務員」合格證明書。
- 再運用初級業務人員資格，加考投資型保險商品證照的第二類模組，可以取得銷售投資型保險商品的資格。
在證券業中，銷售保險的壓力是三個金融業中最少的，假如你非常喜歡投資領域的事物，不妨從證券業實習起，從第一、三張證照開始取得，因為這兩張是證券業必備的證照！之後再倒回來考保險的相關證照，比較不會懊悔自己的決定。
如下：
10 金融常識與職業道德→3 證券商業務人員專業科目測驗 (簡稱初業)→5 投信投顧相關法規 (含自律規範) 一科>> 可換發「投信投顧業務員」→同樣使用第 3 個證照來加考→投資型保險商品證照的第二類模組→可以取得 6 投資型保險商品業務員
→1 期貨商業務員賺業科目測驗→9 人身保險業務員→8 財產保險業務員→7 人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗→4 信託業務專業測驗→2 衍生性金融商品銷售人員
保險業
考取順序：
10 金融常識與職業道德→9 人身保險業務員→8 財產保險業務員→7 人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗→ 6 投資型保險商品業務員
保險業看似證照需要考取的張數是最少的，卻是最常看見人生百態的，因此在教育訓練是最扎實且有幫助的！
有一部劇近期非常有名，是由孫儷主演的 〈蠻好的人生〉，若不是很確定保險業是不是自己想走的路，蠻推薦可以先去追劇，看完後如果有燃起你的使命感和愛心，再來考證照也不遲哦！
考證照是條漫長且枯燥的過程
金融業是政府特許的行業之一，不管未來工作上用不用得到，完全都是在個人有沒有理解並加以運用！
我從來不覺得考證照沒有用，但什麼時候考？怎麼考？
才是身為學生、新鮮人、轉職者的必修課程，過去每當我在讀書的時候，就在想
有人可以整理好重點方向嗎？
有人可以給我加油打氣，陪伴我考完這場考試嗎？
台灣的金融考試，本質上都不難，有沒有用對方法就會差很多。
另外考試也可以跟隨著公司的要求再考取部分證照，基礎證照先拿到、獲得面試資格後再準備其他的也不遲。
至於有些人會提倡不要先去考取理專或營業員資格等等，避免去當業務。
但我自己就是把學術、證照、業務都走過一遍的人，並不覺得如其他人所說，業務很難做、做業績需要退佣之類的，凡做事必有方法，找到合適自己的方式，人人都可以是天選之人！
也有很多人問我：「小殷，我是不是要把所有金融證照都考一輪才算完整？」
我的答案很簡單：「不需要。但你要知道，什麼時候該考哪張證照，才是關鍵。」
證照對金融人來說，就像 RPG 遊戲裡的武器裝備，有些是打怪專用，有些是輔助工具，你不用什麼都拿，但你得知道什麼時候該換裝備。尤其當你走到職涯中段，會發現真正影響升遷與加薪的，不只是你手上那張紙，而是你能不能把那張紙背後的知識變成業績、轉化為實力。
我雖然兩棲，一路上考了十幾張證照，但也坦白說：不是每張都值得。
很多證照只是你進入某個單位、擔任某個職位的入門資格，而真正重要的是——你能不能把考過的內容內化、應用，甚至反過來教別人。
如果你已經在金融圈中，那麼建議你以職涯需求為核心，搭配個人專長，選擇性地拿下必要證照。而如果你還在探索階段，那麼就從最簡單、最通用的人壽業務員、信託業務員等基礎證照入門，不僅好準備，也能在面試上增加不少勝率。
最後送你一句我很喜歡的話：「你的氣質裡，藏著你曾讀過的書、走過的路、愛過的人。」
希望這篇文章能成為你在金融業一路向前的參考地圖，未來如果你想看更多不同路線的證照建議、職涯方向，我也會持續在《長知識》幫你整理最有感的金融實話。
關於證照的更多內容，可以到 Youtube 小殷的傾斜人生 看更多哦！